AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bei Zumospin Casino bedeutet.

So setzen wir AML Vorgaben um

Zumospin Casino wird von Zumo Entertainment N.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao. Seit 2024 unterliegen wir dort den gesetzlichen Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig in unseren internen Abläufen um.

Wir betreiben eine Risikoanalyse für jeden Bereich unserer Plattform, von der Kontoeröffnung über Einzahlungen bis zur Auszahlung. Unser Compliance-Team ist eigenständig organisiert, schult alle Mitarbeitenden regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde in Curaçao. Geldwäsche ist kein abstraktes Risiko für uns, sondern ein operatives Kriterium, das jede Transaktion bei uns durchläuft.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung (KYC) ist bei uns an klare Zeitpunkte gebunden. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse auf Plausibilität und gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne sie dürfen wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Amtliches Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, in Kopie mit allen vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Behördenpost, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder ein Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie nachvollziehbar bleibt. Die Bearbeitung Ihrer Unterlagen dauert bei uns bis zu 48 Stunden. So läuft die Prüfung ab:

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente über den verifizierten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, niemals per E-Mail oder Live-Chat.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit mit einer konkreten Rückfrage an Sie.
• 4. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien und Rechnungen übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Der Zugriff ist auf Mitarbeitende des Compliance-Bereichs beschränkt, die datenschutzrechtlich zur Vertraulichkeit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Dokumente nur an Behörden und Zahlungsdienstleister weiter, soweit Gesetz oder Vertragspflicht das verlangen.

Nachweis der Geldherkunft bei uns

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern kann uns die Lizenzbehörde verlangen, die Herkunft Ihrer Mittel zu dokumentieren. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern ein gesetzlich vorgesehener Schritt, den wir bei definierten Schwellenwerten auslösen müssen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der eingezahlten Beträge hervorgeht. Die Dokumente prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsnachweise und behandeln sie streng vertraulich. Erst wenn die Herkunft plausibel dokumentiert ist, geben wir betroffene Beträge für den Spielbetrieb und spätere Auszahlungen frei.

Transaktionen prüfen wir systematisch

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring, das untypische Muster, strukturelle Aufteilungen und Widersprüche zu Ihren Kontodaten erkennt. Auffällige Vorgänge halten wir an, bis unser Compliance-Team sie geprüft und bewertet hat.

Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Liegt der einzahlte Betrag vollständig beim selben Zahlungsmittel zurück, ist der Vorgang für uns nachvollziehbar und wir können zügig auszahlen. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Bankauszahlungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Der Casino selbst berechnet keine Gebühren, lediglich Gebühren Ihrer Bank oder Ihres Zahlungsanbieters sind möglich.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen wir Ihre Dokumente nicht oder binnen der gesetzten Frist bereit, greifen gestufte Maßnahmen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Widersprechen Ihre Angaben den eingereichten Dokumenten, dürfen wir das Konto vorübergehend einfrieren und den Sachverhalt klären.

Bestehen wir auf einer Verifizierung und Sie wirken nicht mit, können wir das Konto nach angemessener Frist schließen. In diesem Fall zahlen wir Ihr Restguthaben auf eine von Ihnen nachgewiesene, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sind wir verpflichtet, die betroffenen Guthaben einzufrieren und Meldung an die Behörde zu erstatten. Gegen unberechtigte Drittnutzung Ihres Kontos schützt übrigens genau diese Prüfung auch Sie persönlich.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen speichern wir bis zu fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Curaçao-Lizenz, denn Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Unterlagen zu Ermittlungszwecken anfordern. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform.

Wünschen Sie die Löschung Ihres Kontos vor Ablauf der Frist, informieren wir Sie vorab, welche gesetzlichen Pflichten einer vollständigen Löschung entgegenstehen. Ihre Spielhistorie und Transaktionsdaten unterliegen derselben Aufbewahrungslogik. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben bereits mit Sanktionslisten ab, Dokumente fordern wir aber erst an, wenn eine Auszahlung ansteht oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht sind.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Sind Dokumente unleserlich oder fehlen Seiten, verlängert sich die Frist, weshalb wir Sie bitten, alle vier Eckpunkte sichtbar und ohne Bearbeitung zu fotografieren.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, auf die auch die Einzahlung erfolgt ist. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über Umwege auf Konten Dritter fließt, und gehört zu den Vorgaben unserer Lizenzbehörde.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschließung?

Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen bewahren wir bis zu fünf Jahre nach Schließung auf, da Behörden in diesem Zeitraum Einsicht verlangen können. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.